Gewaarborgde geldleningen
De gemeente Woerden staat garant voor een aantal leningen. Er kan onderscheid gemaakt worden tussen directe en indirecte borgstelling. Bij een directe borgstelling kan de gemeente direct door de bank aangesproken worden om de borg te betalen op moment dat de partij waarvoor wij borg staan niet meer aan de rente- en aflossingsverplichtingen kan voldoen. Dit zal het geval zijn als een partij in surseance van betaling of faillissement raakt. Bij indirecte borgstellingen staat een andere instantie borg en staat de gemeente garant als de betreffende instantie zelf niet meer voldoende middelen heeft om verliezen m.b.t. borgstellingen op te vangen. In dat geval verstrekt de gemeente een renteloze lening.
Indirecte borgstellingen WSW
De gemeente Woerden heeft een achtervangpositie voor de borgstellingen van het Waarborgfonds Sociale Woningbouw. Het Waarborgfonds Sociale Woningbouw (WSW) staat borg voor de rente- en aflossingsverplichtingen van de door WSW geborgde leningen van woningbouwcorporaties. Het Rijk en de gemeenten zijn de achtervang voor de geborgde leningen waarbij op moment dat van die gezamenlijke achtervang gebruikgemaakt moet worden, het Rijk en de gemeenten een renteloze lening verstrekken. Overigens betekent dit niet dat dit bedrag ook ons risico is. Enerzijds omdat we als gemeente Woerden ook aangesproken kunnen worden als een woningcorporatie elders in het land in de problemen komt. Anderzijds omdat de achtervang pas plaatsvindt nadat het eigen vermogen van de woningcorporatie en de borgstellingsreserve van het WSW is aangesproken. De kans dat gebruikgemaakt wordt van de achtervang wordt als zeer klein ingeschat.
In het geval dat de gemeenten op hun achtervangpositie worden aangesproken, geldt een vooraf bepaalde verdeling waarbij het Rijk 50% voor zijn rekening neemt en alle deelnemende gemeenten aan het waarborgfonds de overige 50%.
| Oorspronkelijk | Geld- | Lening | Doel van de geldlening | Naam van de geldnemer | Datum | Rente- | Spread | Index | Gecontroleerd | Restantbedrag | nieuwe | Bedrag | Restantbedrag | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| bedrag van de | verstrekker | nummer | besluit | percen- | variabele | door PSA | per 01-01-2021 | lening | aflossing | per 31-12-2021 | |||||||
| geldlening | tage | rente | 31-12-2020 | Totaal | Totaal | Totaal | |||||||||||
| A.) | 100 % borg gemeente | € | € | € | € | ||||||||||||
| 8.200.000 | B.N.G. | 40.109411 | Nieuwbouw 't Oude Landt | Prot.Chr.St. 't Oude Landt | 1-12-2014 | 2,750 | 7.106.667 | 7.106.667 | 273.333 | 6.833.333 | |||||||
| 2.500.000 | B.N.G. | 40.111459 | Renovatie 't Oude Landt | Prot.Chr.St. 't Oude Landt | 10-10-2017 | 1,620 | 2.250.000 | 2.250.000 | 83.333 | 2.166.667 | |||||||
| 680.670 | B.N.G. | 40.86437.01 | Schietbanen, kantine, parkeerterrein | Schietvereniging Robin Hood | 20-7-1995 | 7,900 | 261.689 | 261.689 | 32.268 | 229.421 | |||||||
| 218.722 | ABN AMRO | 822.862.468 | Bouw clubgebouw | Atletiekvereniging Clytoneus | 27-1-2000 | 5,750 | 0 | 0 | 0 | 0 | |||||||
| 1.500.000 | B.N.G. | 40.100183.01 | Bouw Minkema College | Minkema College | 16-3-2005 | 3,950 | 937.500 | 937.500 | 37.500 | 900.000 | |||||||
| 974.471 | B.N.G. | 40.111896 | Herfin. Renovatie 't Oude Landt | Prot.Chr.St. 't Oude Landt | 10-4-2018 | 1,180 | 741.510 | 741.510 | 95.123 | 646.387 | |||||||
| 1.500.000 | Rabobank | 04943 | Verbouwing van het Kasteel | St. Vrienden van het Kasteel | 27-6-2007 | 4,990 | 1.140.227 | 1.140.227 | 40.569 | 1.099.659 | |||||||
| 72.500 | ABN AMRO | 863.254.691 | Uitbreiden clubgebouw | Atletiekvereniging Clytoneus | 19-10-2008 | 5,750 | 26.100 | 26.100 | 2.900 | 23.200 | |||||||
| 300.000 | Rabobank | 3419906617 | Clubhuis | De Schulenburch | 26-9-2002 | 4,850 | 149.447 | 149.447 | 13.691 | 135.756 | |||||||
| 170.621 | Rabobank | 3414936720 | Clubhuis | Lawntennisvereniging Triaq | 19-5-1994 | 6,650 | 34.055 | 34.055 | 9.532 | 24.523 | |||||||
| 1.769.743 | B.N.G. | 40.89038 | Bejaardentehuis | St. Woonvormen Sint Maarten | 8-10-1998 | 4,950 | 221.218 | 221.218 | 73.739 | 147.479 | |||||||
| 900.000 | B.N.G. | 40.113.946 | Renovatie 't Oude Landt begane grond | Prot.Chr.St. 't Oude Landt | 2-4-2020 | 0,700 | 900.000 | 900.000 | 30.000 | 870.000 | |||||||
| 300.000 | B.N.G. | 40.114.360 | Restaureren boerderij | St. Hofstede Batestein | 1-4-2021 | 1,300 | 0 | 300.000 | 0 | 300.000 | |||||||
| 19.086.727 | 13.768.414 | 13.768.414 | 300.000 | 691.989 | 13.376.425 | ||||||||||||
| B.) | Leningen: 50 % borg gemeente en 50% SWS | 50% | |||||||||||||||
| 370.000 | ABN AMRO | Verbouwing en uitbreiding kleedkamers | Sportlust '46 | 29-1-2018 | 2,250 | 324.690 | 324.690 | 24.661 | 300.029 | 150.015 | |||||||
| 100.000 | ABN AMRO | 0861894677 | Blaashal | Mixed Hockeyclub | 29-7-2019 | 2,750 | 97.356 | 97.356 | 20.454 | 76.902 | 38.451 | ||||||
| 300.000 | ABN AMRO | 0861894685 | Blaashal | Mixed Hockeyclub | 29-7-2019 | 2,250 | 292.296 | 292.296 | 146.164 | 146.132 | 73.066 | ||||||
| 75.000 | Rabobank | 885 en 886 | Verbouwing en uitbreiding clubhuis | Voetbalver. SCH '44 | 19-6-2017 | 3,000 | 59.608 | 59.608 | 4.992 | 54.616 | 27.308 | ||||||
| 845.000 | 773.950 | 773.950 | 196.272 | 577.678 | 288.839 | ||||||||||||
| C.) | W.S.W.-leningen: 100 % borg (achtervang: 50 % Staat en 50 % gemeente) | ||||||||||||||||
| 200.033 | B.N.G. | 40.70253.01 | Diversen | Stichting GroenWest | 12-6-1987 | 3,050 | 134.054 | 134.054 | 9.419 | 124.635 | |||||||
| 539.935 | B.N.G. | 40.70254.02 | Diversen | Stichting GroenWest | 12-6-1987 | 2,520 | 380.630 | 380.630 | 25.109 | 355.521 | |||||||
| 290.423 | B.N.G. | 40.70255.02 | Diversen | Stichting GroenWest | 12-6-1987 | 3,200 | 221.577 | 221.577 | 12.793 | 208.783 | |||||||
| 217.971 | B.N.G. | 40.70256.02 | Diversen | Stichting GroenWest | 12-6-1987 | 3,200 | 156.698 | 156.698 | 9.909 | 146.789 | |||||||
| 2.450.000 | N.W.B. | 10011406 | Diversen | Stichting GroenWest | 12-6-1987 | 2,770 | 1.192.591 | 1.192.591 | 1.192.591 | 0 | |||||||
| 3.176.000 | N.W.B. | 10011540 | Diversen | Stichting GroenWest | 2-3-1987 | 2,790 | 1.546.443 | 1.546.443 | 122.052 | 1.424.391 | |||||||
| 2.950.000 | N.W.B. | 10012027 | Diversen | Stichting GroenWest | 1-5-1987 | 3,250 | 1.550.360 | 1.550.360 | 107.699 | 1.442.661 | |||||||
| 839.000 | N.W.B. | 10012884 | Diversen | Stichting GroenWest | 2-2-1987 | 3,100 | 467.262 | 467.262 | 27.162 | 440.100 | |||||||
| 485.545 | B.N.G. | 40.68662.01 | Diversen | Stichting GroenWest | 16-2-1998 | 3,190 | 485.545 | 485.545 | 0 | 485.545 | |||||||
| 596.721 | B.N.G. | 40.68661.01 | Diversen | Stichting GroenWest | 16-2-1998 | 3,190 | 596.721 | 596.721 | 0 | 596.721 | |||||||
| 1.283.744 | B.N.G. | 40.68051.01 | Diversen | Stichting GroenWest | 16-2-1998 | 4,470 | 1.283.744 | 1.283.744 | 0 | 1.283.744 | |||||||
| 1.512.476 | B.N.G. | 40.77107.01 | Diversen | Stichting GroenWest | 16-2-1998 | 4,470 | 1.278.994 | 1.278.994 | 35.355 | 1.243.640 | |||||||
| 6.000.000 | B.N.G. | 40.101863 | Diversen | Stichting GroenWest | 29-6-2006 | 4,380 | 6.000.000 | 6.000.000 | 6.000.000 | 0 | |||||||
| 7.000.000 | N.W.B. | 10024944 | Diversen | Stichting GroenWest | 3-12-2007 | 4,270 | 7.000.000 | 7.000.000 | 0 | 7.000.000 | |||||||
| 5.000.000 | N.W.B. | 10025302 | Diversen | Stichting GroenWest | 31-10-2007 | 4,780 | 5.000.000 | 5.000.000 | 0 | 5.000.000 | |||||||
| 10.000.000 | N.W.B. | 1-26852 | Diversen | Stichting GroenWest | 7-10-2010 | 3,150 | 0,220 | 10.000.000 | 10.000.000 | 0 | 10.000.000 | ||||||
| 14.400.000 | N.W.B. | 1-26980 | Diversen | Stichting GroenWest | 1-9-2011 | 3,455 | 0,230 | 14.400.000 | 14.400.000 | 0 | 14.400.000 | ||||||
| 10.000.000 | N.W.B. | 1-27184 | Diversen | Stichting GroenWest | 1-11-2013 | 3,940 | 0,200 | 10.000.000 | 10.000.000 | 0 | 10.000.000 | ||||||
| 1.700.000 | B.N.G. | 40.106871 | Diversen | Stichting GroenWest | 28-9-2011 | 2,870 | 283.333 | 283.333 | 283.333 | 0 | |||||||
| 10.000.000 | B.N.G. | FRL.876 | Diversen | Stichting GroenWest | 1-2-2013 | 0,205 | EUR 6 | 10.000.000 | 10.000.000 | 10.000.000 | 0 | ||||||
| 10.000.000 | N.W.B. | 10027740 | Diversen | Stichting GroenWest | 1-10-2014 | 3,310 | 10.000.000 | 10.000.000 | 0 | 10.000.000 | |||||||
| 10.000.000 | B.N.G. | 40.107731 | Diversen | Stichting GroenWest | 2-9-2013 | 3,180 | 10.000.000 | 10.000.000 | 0 | 10.000.000 | |||||||
| 1.000.000 | B.N.G. | 40.107943 | Diversen | Stichting GroenWest | 17-12-2012 | 2,925 | 1.000.000 | 1.000.000 | 0 | 1.000.000 | |||||||
| 1.000.000 | B.N.G. | 40.108607 | Diversen | Stichting GroenWest | 16-10-2013 | 3,260 | 1.000.000 | 1.000.000 | 0 | 1.000.000 | |||||||
| 1.000.000 | B.N.G. | 40.109127 | Diversen | Stichting GroenWest | 15-5-2014 | 2,975 | 1.000.000 | 1.000.000 | 0 | 1.000.000 | |||||||
| 800.000 | N.W.B. | 1-28447 | Diversen | Stichting GroenWest | 29-9-2014 | 2,740 | 800.000 | 800.000 | 0 | 800.000 | |||||||
| 10.000.000 | N.W.B. 1) | 1-30482 | Diversen | Stichting GroenWest | 3-7-2017 | 1,870 | 10.000.000 | 10.000.000 | 0 | 10.000.000 | |||||||
| 10.000.000 | N.W.B. | 1-29503 | Diversen | Stichting GroenWest | 20-9-2017 | 1,870 | 10.000.000 | 10.000.000 | 0 | 10.000.000 | |||||||
| 10.000.000 | B.N.G. | 40.112150 | Diversen | Stichting GroenWest | 20-9-2018 | 1,705 | 10.000.000 | 10.000.000 | 0 | 10.000.000 | |||||||
| 10.000.000 | Bankhaus 2) | 48417 | Diversen | Stichting GroenWest | 20-12-2018 | 1,754 | 10.000.000 | 10.000.000 | 0 | 10.000.000 | |||||||
| 10.000.000 | B.N.G. | 40.112655 | Herfinanciering 2007 | Stichting GroenWest | 1-4-2019 | 1,405 | 10.000.000 | 10.000.000 | 0 | 10.000.000 | |||||||
| 10.000.000 | M.M. 3) | 48638 | Diversen | Stichting GroenWest | 1-4-2019 | 1,610 | 10.000.000 | 10.000.000 | 0 | 10.000.000 | |||||||
| 10.000.000 | APG 4) | NL127GL0002 | Diversen | Stichting GroenWest | 25-5-2020 | 0,200 | 10.000.000 | 10.000.000 | 0 | 10.000.000 | |||||||
| 10.000.000 | N.W.B. | 1-30675 | Diversen | Stichting GroenWest | 1-9-2020 | -0,368 | 10.000.000 | 10.000.000 | 0 | 10.000.000 | |||||||
| 10.000.000 | B.N.G. | 40.114.338 | Diversen | Stichting GroenWest | 15-12-2020 | 0,330 | 10.000.000 | 10.000.000 | 0 | 10.000.000 | |||||||
| 10.000.000 | B.N.G. | 40.114.501 | Diversen | Stichting GroenWest | 28-1-2021 | -0,417 | Fixe | 0 | 10.000.000 | 0 | 10.000.000 | ||||||
| 15.000.000 | B.N.G. | 40.115.310 | Diversen | Stichting GroenWest | 3-1-2062 | 0,487 | 0 | 15.000.000 | 0 | 15.000.000 | |||||||
| 3.888.259 | N.W.B. | 1 0031197 | Diversen | Stichting GroenWest | 21-12-2061 | 4,860 | 0 | 3.888.259 | 0 | 3.888.259 | |||||||
| 11.685.000 | N.W.B. | NRV3238 | Diversen Obligo | Stichting GroenWest | 14-10-2041 | 0 | 11.685.000 | 0 | 11.685.000 | ||||||||
| 1.113.509 | N.W.B. | 1 0031233 | Diversen | Stichting Provides | 21-12-2061 | 4,860 | 0 | 1.113.509 | 0 | 1.113.509 | |||||||
| 2.723.000 | B.N.G. | WOL023/NRV1407 | Diversen Obligo | Stichting Provides | 21-10-2041 | 0 | 2.723.000 | 0 | 2.723.000 | ||||||||
| 11.758.000 | B.N.G. | WOL086/NRV3182 | Diversen Obligo | Stichting Habion | 12-11-2041 | 0 | 11.758.000 | 0 | 11.758.000 | ||||||||
| 3.713.000 | N.W.B. | 60186 | Diversen | Stichting Habion | 21-12-2061 | 0 | 3.713.000 | 0 | 3.713.000 | ||||||||
| 233.015.107 | 185.777.953 | 185.777.953 | 59.880.768 | 17.825.423 | 227.833.298 | ||||||||||||
| Afgerond (conform overzicht WSW) | 185.778 | 59.880 | 17.825 | 227.833 | |||||||||||||
| 1) M.M. Warburg @ Co (AG&Co) KGaA 47426/NWB 1-30482 | is 50% | 113.916.649 | |||||||||||||||
| 2) Bankhaus Lampe KG 48417 | |||||||||||||||||
| 3) M.M. Warburg @ Co (AG&Co) KGaA 48638 | |||||||||||||||||
| 4) APG Asset Manag 49392 | |||||||||||||||||